Interest Rate Swap: differenze tra le versioni
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Due soggetti sono entrambi indebitati per un aumentare di 1000000 euro a tre anni. Tizio paga un tasso fisso del 4% mentre, caio paga un interesse a tasso variabile legato all'euribor 3 mesi con cadenza trimestrale. Tizio ipotizzando un ribasso dei tassi desidera convertire il proprio tasso da pagare in variabile, mentre Caio ipotizzando un mercato dei tassi in risalita desidera pagare un tasso fisso. L'Interest Rate Swap fa si che stipulando un contratto sul valore nozionale di 1000000 euro, Tizio paga a Caio un tasso variabile, mentre riceve da quest'ultimo un tasso variabile.
'''Da notare:'''
Da notare che i contratti di [[interest rate swap]] sono segnalati da parte della Banca proponente nei confronti della azienda stipulante alla Centrale Rischi. Quindi vanno ad appesantire la posizione debitoria della azienda che lo stipula, in termini di affidabilità può pertanto influire sulla concessione di ulteriori linee di credito per l'azienda.
==Altre tipologie di swap==
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