Robo advisor: differenze tra le versioni

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== Storia ==

I primi robo-advisors o consulenti virtuali nacquero nel 2008, durante la crisi economica del 2007-2008.

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== Definizione ==

Legalmente il termine “financial advisor” (consulente finanziario) si riferisce alla qualsiasi entità dia consulenza in termini di sicurezze. La maggior parte dei servizi offerti dai robo-advisor sono invece limitati a fornire un portafoglio di investimento ( per esempio l’asset allocation) senza indirizzare ad emissioni quali piani patrimoniali o pensionistici e gestione del cash –flow (flusso di cassa) che sono anch’essi di dominio del planning finanziario.

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== Aree servite ==

Sebbene i robo-advisors siano più comuni negli [[Stati Uniti d'America|Stati Uniti]], essi sono anche presenti in [[Europa]],<ref>{{Cita web|url=https://www2.deloitte.com/content/dam/Deloitte/de/Documents/financial-services/Robo_No_2.pdf|titolo=Financial Services - Robo No 2}}</ref>  [[Australia]],<ref>{{Cita news|lingua=en-US|nome=James|cognome=Eyers|url=http://www.smh.com.au/business/banking-and-finance/asics-greg-medcraft-says-robo-advice-can-reduce-fees-and-conflicts-20151105-gkrmxw.html|titolo=ASIC's Greg Medcraft says 'robo advice' can reduce fees and conflicts|pubblicazione=The Sydney Morning Herald|data=2015-11-05|accesso=2017-11-13}}</ref> [[India]], [[Canada]], e [[Asia]]. In Canada, Bmo smartfolio e Wealthsimple sono esempi di famosi robo-advisors. Anche in Italia sono presenti diversi robo advisor, introdotti principalmente dai più importanti istituti bancari.

== Metodologia ==

Gli strumenti impiegati per gestire i portafogli dei client differiscono dal software di gestione del portfolio largamente utilizzato in questo ambito. La principale differenza si trova nel canale di distribuzione. Fino ad ora la gestione del portafoglio viene effettuata per lo più da consulenti umani e venduta assieme a molti altri servizi. Ora, i clienti hanno l’accesso diretto agli strumenti di gestione del portafoglio e allo stesso tempo possono ottenere l’accesso ad agenzie broker come Charles Schwab e a vari servizi

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==Note==

<references />

[[Categoria:Servizi finanziari]]